Um grupo de senadores dos EUA está exigindo novos detalhes da Silvergate Capital Corp sobre seu conhecimento do suposto uso indevido de fundos de clientes pela FTX. Em uma carta ao CEO da Silvergate, Alan Lane, os legisladores alegaram que a empresa não respondeu totalmente às perguntas sobre os laços da empresa com a bolsa de criptomoedas em colapso quando abordada em 5 de dezembro.

Os senadores estão perguntando ao Silvergate se ele sabia sobre o suposto uso indevido de fundos de clientes pela FTX depois que os legisladores disseram que a empresa deu respostas “evasivas e incompletas” a uma investigação anterior https://t.co/yTNjxBeS06

— Bloomberg Crypto (@crypto) 31 de janeiro de 2023

Os senadores envolvidos na investigação incluem a conhecida crítica de criptomoedas Elizabeth Warren (D-Mass) e os republicanos Roger Marshall (R-Kansas) e John Kennedy (R-La).

Na carta, os deputados enfatizam:

Estamos chocados com sua resposta evasiva e incompleta à nossa carta de 5 de dezembro de 2022 sobre o papel de Silvergate na transferência indevida de fundos de usuários FTX para a Alameda Research. Escrevemos buscando informações sobre o que parecia ser uma falha flagrante das responsabilidades do seu banco de monitorar e relatar atividades financeiras suspeitas.

Os senadores afirmaram ainda que o Congresso e o público merecem as informações necessárias para entender o papel de Silvergate na queda fraudulenta da FTX. O fato de Silvergate ter retornado ao Federal Home Loan Bank como seu último banqueiro em 2022, argumentaram os legisladores, simplesmente não é uma justificativa aceitável e a empresa deve fornecer respostas.

O ex-fundador da FTX, Sam Bankman-Fried, e outros executivos de alto nível, como o cofundador da FTX, Gary Wang, e a CEO da Alameda Research, Caroline Ellison, foram acusados ​​de administrar um esquema fraudulento. O esquema envolvia canalizar bilhões de dólares de fundos de clientes para a FTX e seu fundo de hedge, Alameda Research.

Os ativos teriam sido depositados em uma conta Silvergate de uma subsidiária da Alameda conhecida como Northern Dimension, de acordo com um documento da Securities and Exchange Commission. Os usuários do FTX foram supostamente solicitados a transferir os fundos para a North Dimension, um falso e-tailer, para ocultar o fato de que os fundos foram usados ​​para investimentos da Alameda.

A plataforma Silvergate recusou-se anteriormente a responder a perguntas relacionadas ao FTX feitas por legisladores, citando restrições à “divulgação de informações confidenciais de supervisão”, de acordo com a carta.

No entanto, o ex-chefe de inovação do Federal Deposit Insurance, Sultan Meghji, reivindicado via Twitter que os bancos não poderiam divulgar informações confidenciais de supervisão. Em alguns casos, eles podem ser responsabilizados criminalmente se o fizerem – mesmo que exigido pelo Congresso. Meghji enfatizou ainda que:

Não é de surpreender que a plataforma (ou qualquer outro banco) use esses regulamentos para evitar responder a um inquérito do Congresso. O Congresso deve trabalhar em conjunto com os reguladores bancários para obter essas informações.

Silvergate sob pressão

Silvergate tem estado sob pressão crescente nos últimos meses. No início de janeiro, Silvergate divulgou que tinha $ 4,3 bilhões em adiantamentos de curto prazo do Federal Home Loan Bank e cerca de $ 4,6 bilhões em caixa e equivalentes de caixa no final de 2022. John Stark, Consulting LLC divulgou via Twitter que o financiamento da empresa permitiu para evitar um vazamento de depósitos após a morte de FTX. O Silvergate estava entre vários bancos amigos das criptomoedas que dependiam do programa originalmente estabelecido pelo presidente Herbert Hoover para fortalecer os empréstimos hipotecários.

O banco Silvergate, amigo das criptomoedas, tomou US$ 4,3 bilhões em empréstimos do Federal Home Loan Bank para evitar uma corrida ao banco. Os contribuintes dos EUA agora estão subsidiando oficialmente a fraude/punição criptográfica no primeiro salvamento criptográfico dos EUA, tudo feito à vista de todos. Então é assim que a liberdade morre.https://t.co/G4VKSsLV7w

— John Reed Stark (@JohnReedStark) 11 de janeiro de 2023

Além disso, uma ação coletiva foi movida contra Silvergate em 14 de dezembro por seu suposto papel na transferência de fundos de clientes FTX para a empresa comercial Alameda Research. A ação coletiva foi movida em nome de todos os compradores de títulos da Silvergate, na qual Lane e o diretor financeiro, Antonio Martino, foram listados como réus.

Faltam detalhes

Silvergate respondeu à carta original dos senadores em dezembro, especificando que a Alameda abriu uma conta com a empresa em 2018, antes do estabelecimento da empresa de câmbio FTX. O banco observou ainda que está revisando as transações relacionadas às contas FTX e Alameda.

Em dezembro, Lane afirmou que Silvergate realizou diligência substancial na troca de criptomoedas e suas entidades relacionadas durante o processo de integração e por meio de monitoramento contínuo.

Na última carta, os senadores dos EUA acusaram Silvergate de reter informações cruciais necessárias ao Congresso para avaliar até que ponto a plataforma é responsável pela transferência indevida de fundos de clientes da FTX para a Alameda. Os senadores também alegaram que precisavam apurar eventuais descumprimentos do banco ou dos auditores que possam ter levado à suposta fraude.

Na nova rodada de investigações, os senadores pediram a Silvergate que respondesse a uma série de perguntas. Algumas questões incluem se o banco sabia que a FTX estava orientando seus usuários a transferir fundos para as contas Silvergate da Alameda. Outra investigação é se alguma transação é suspeita de ser suspeita.

Os senadores também buscaram detalhes sobre as práticas de due diligence da empresa, como ela planeja usar os recursos do empréstimo do FHLB e os resultados das análises conduzidas pelo Fed e por auditores independentes. No entanto, Silvergate tem até 13 de fevereiro para responder às perguntas.

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