Em maio, vamos nos aprofundar em dinheiro e finanças em um mês especialmente temático, conversando com líderes sobre o rumo do mercado hipotecário e como a tecnologia e as estratégias de negócios estão evoluindo para atender às necessidades dos compradores agora. Um novo conjunto de prêmios de prestígio, chamado Best of Finance, também estreia este mês, celebrando os líderes neste espaço. E assine o Mortgage Brief para atualizações semanais ao longo do ano.

A afiliada Motto Mortgage da gigante de franquias imobiliárias RE/MAX foi nomeada para empreendedor lista Franchise 500 de 2023 da revista pelo quarto ano consecutivo, colocando algum vento nas velas da meta de longo prazo da empresa de ter 1.000 escritórios em todo o país.

Por enquanto, os 1.000 escritórios da Motto Mortgage continuam sendo uma meta distante. Embora o número de escritórios abertos da Motto Mortgage tenha aumentado 21% em relação ao ano anterior durante o primeiro trimestre, para 232 em 31 de março, o crescimento trimestre a trimestre foi essencialmente estável.

Mas a abertura de 61 novos escritórios em 2022 foi um recorde da empresa, disse Ward Morrison, CEO da Motto Franchising LLC, em comunicado.

Ward Morrison

“Estou muito orgulhoso de ver o quão longe a marca Motto Mortgage chegou desde o lançamento em 2016”, disse Morrison, destacando o empreendedor Mais uma vez. O ano passado foi “um ano recorde para a marca, com mais novos escritórios abrindo nos Estados Unidos do que nunca e nossos franqueados fechando quase US$ 2,8 bilhões em volume de empréstimos para ajudar mais de 9.700 famílias a realizar o sonho da casa própria”.

empreendedor classificou a Motto Mortgage em 403º lugar em sua lista Franchise 500, acima da 306ª posição no ano passado. Ano passado Revisão de Negócios de Franquia nomeou Motto para uma lista das melhores oportunidades de franquia “à prova de recessão”, e os dados coletados dessa publicação estimularam Black Enterprise para destacar a empresa como uma oportunidade de franquia de primeira linha para empreendedores negros.

Fonte: Apresentação ao Investidor RE/MAX

Motto Mortgage não origina empréstimos, mas é uma solução de tecnologia, conformidade, treinamento e marketing para corretores de hipotecas que trabalham com vários credores. O “hipoteca na caixa” da empresa está disponível para associados RE/MAX ou qualquer corretor de imóveis ou empresário. A RE/MAX também fornece serviços de processamento de empréstimos de terceiros para corretores de hipotecas por meio de outra subsidiária, a wemlo.

Normalmente, leva de 12 a 14 meses para que as novas franquias Motto estejam funcionando. Depois de passar por treinamento e licenciamento, os franqueados geralmente pagam US$ 4.500 por mês em royalties.

Escritórios abertos da Moto Hipoteka

Fonte: registros regulatórios RE/MAX

Enquanto a Motto abriu 61 escritórios no ano passado, o aumento líquido de escritórios abertos chegou a 44, descontados os escritórios que fecharam ou deixaram a franquia. Durante o primeiro trimestre (1º trimestre) de 2023, a Motto vendeu um total de 10 franquias, contra 17 no mesmo período do ano anterior.

Mas esse ritmo foi consistente com os anos anteriores, quando a Motto terminou com 60 a 70 vendas de franquias, disse Morrison na teleconferência de resultados de 5 de maio da RE/MAX. O aumento das taxas de juros tem sido um obstáculo para as vendas da franquia Motto desde o segundo trimestre de 2022, disse Morrison, mas “estamos encorajados pelo sólido início de 2023 e pelo interesse que estamos vendo no mercado”.

O crescimento do lema durante um período difícil para o setor imobiliário tem sido um ponto positivo para a RE/MAX, que registrou um prejuízo líquido de US$ 700.000 no primeiro trimestre, devido à queda na receita e no número de agentes imobiliários.

Na teleconferência de resultados do primeiro trimestre da empresa, o CEO da RE/MAX, Steve Joyce, destacou o impulso nas vendas da franquia Motto e o crescimento contínuo nos negócios da Wemlo com corretores de hipotecas – como “destaques operacionais”.

Mais de 70 por cento das vendas de franquias da Motto foram para profissionais do setor imobiliário, e seu relacionamento próximo com os compradores de imóveis foi a chave para seu sucesso, disse Morrison na teleconferência.

Durante os primeiros três meses de 2023, 93% das hipotecas originadas pela rede Motto foram empréstimos para compra, em comparação com 80% para o setor como um todo.

“Acreditamos que o crescimento, o sucesso e o potencial de longo prazo de nosso negócio de hipotecas se devem à proposta de valor exclusiva e atraente de cada oferta de Motto e Wemlo”, disse Morrison. “Serviços auxiliares, como hipotecas, oferecem aos empreendedores imobiliários oportunidades atraentes para diversificar suas receitas e lucros, algo que é muito importante durante as mudanças nas condições do mercado.”

No último mês, a Motto anunciou a abertura de quatro novos escritórios:

Receita e ganhos ajustados, segmento RE/MAX Mortgage

Fonte: Apresentação ao Investidor RE/MAX

Após estarem abertos por pelo menos um ano, a RE/MAX diz que cada escritório da Motto gera aproximadamente o mesmo valor de receita que um escritório de corretagem com 20 agentes imobiliários em uma região de propriedade da empresa.

Enquanto o segmento de hipotecas da RE/MAX – Motto e wemlo – está produzindo um crescimento constante da receita, o lucro ajustado antes de juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA) permanece no vermelho.

Os ganhos ajustados estavam tendendo a um território positivo, mas a aquisição da wemlo pela RE/MAX em 2020 e o dinheiro que investiu no negócio contribuíram para aumentar as perdas ajustadas para o segmento de hipotecas em 2021 e 2022.

O objetivo de longo prazo da RE/MAX é gerar US$ 100 milhões em receita anual de hipotecas, metade dos quais vem do Wemlo.

A Wemlo atende não apenas corretores de hipotecas afiliados à rede Motto Mortgage, mas também qualquer corretor de hipotecas que busca terceirizar o processamento de empréstimos, fornecendo tecnologia e um pool de processadores qualificados que permitem que os credores aumentem ou diminuam a escala para atender à demanda. Este ano, a wemlo também planeja lançar um sistema de corretagem de empréstimos para ajudar os clientes a obter empréstimos.

Morrison disse que, com os corretores de hipotecas lidando com cerca de 20% das 6 milhões de hipotecas originadas a cada ano, o mercado total endereçável da Wemlo é de 1,2 milhão administrado por corretores de hipotecas. Se a Wemlo conseguir captar apenas 5% desse negócio, disse ele – cerca de 60.000 empréstimos por ano -, gerará US$ 50 milhões em receita anual. Isso resulta em cerca de US $ 830 por empréstimo.

Para que a Motto atinja US$ 50 milhões por ano em receita, ela precisará de 900 a 1.000 franqueados para abrir e pagar a taxa de franquia contínua de US$ 4.500 por mês, disse ele.

“Acreditamos que estamos no caminho certo para alcançar esse objetivo, e expandir nossa equipe de vendas deve nos ajudar a chegar lá ainda mais rápido”, disse Morrison.

Embora a equipe de vendas da Motto tenha passado por algum atrito, “a boa notícia é que estamos no caminho certo e esperamos estar com a equipe completa ainda neste verão”, disse Morrison. “É uma história ainda melhor do lado de Wemlo. Duplicamos com sucesso o tamanho da força de vendas da Wemlo e os resultados foram mensuráveis.”

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E-mail Matt Carter